人力资源风险管理

第二节　人力资源风险管理

一、人力资源风险的含义

人力资源风险主要包括：管理层无能风险、招聘风险、专业人员流失、专业人员缺勤而无人替代、内部欺诈、罢工及对抗等，其中招聘风险是指没有或无法确认应聘者提供的信息，对招聘到的人员不完全了解的情形。另外，员工的道德风险、专业能力风险等也是人力资源风险中的常见风险。

人力资源风险的影响有时从单个员工开始，很快可以扩散到该员工所在的部门甚至企业的整个人群。如一个员工的误操作可能导致企业停产整顿，一名员工把过期变质的产品投放到市场导致客户在消费时受到伤害，从而给企业带来毁灭性的信誉损伤，等等。

企业以人才为基础，人才以德才兼备为基础。这里特别说明一下内部欺诈和偷窃。内部欺诈主要包括在设备或计量器上做手脚、改记录、行贿受贿、利用IT技术造假等事件。

发生盗窃行为一般具有三个条件：有欺诈动机的欺诈人员（一般是受信任的员工）、有值得盗窃的资产或物品、有行窃的机会。如果企业内部有完备的监督体系，就可以大大降低盗窃发生的可能性。

二、人力资源风险管理主要内容

现将几项主要风险内容叙述如下：

（一）软弱的高层管理风险

拖垮一个公司的有时不是公司的市场风险，而是不能行使有效管理的管理层，如果公司的高层管理者管理很不力，公司就会处于风险之中。领导层风险主要来自：

（1）总经理缺乏领导魄力，或缺乏经营管理常识，或在一个关键领域如财务或营销方面领导能力较弱。

一个流氓式总经理，董事会也拿他没办法，这种人也同样危险。

（2）财务总监领导不力。在一个小公司甚至不存在这个职务。

（3）对发生的变化不能迅速作出反应。如新技术、销售下跌或债务增加。

（4）公司缺乏分工。特别是小公司，不划分主要职能的责任，往往由总经理兼职管理销售或财务。

（5）把时间花在公司政治上的单位。在一个公司内，营销经理把时间花在怎样对付研发部门上，研发部门也是一样，从不与营销人员一起出席会议。

（6）在直觉而不是在事实基础上作决定的经理。在一些公司，董事会从来不看或要求呈送研究报告、财务数据或销售数字。

董事软弱带来的问题很严重，因为它听任公司随波逐流、失掉机会、引起怠惰、压抑主动性，使好的员工跳槽。

董事会主席与非行政性的董事应该保证董事会各成员都是真正有能力的人，应该免去那些做不出成绩的人的职务（同时要避免用短期眼光看问题）。要分清结果是恶劣的外部条件带来的还是管理不善带来的。不止一位总经理虽然勇敢地在与艰难的交易环境作战，还是被免去了职务。

有些公司由于缺少对公司的管理或过渡得不好而面临战略风险。有时，家庭成员之间对于公司将来的发展方向意见相左，一个家族企业因此而受到损害。可拉克丝（Clarks）制鞋公司的一些家庭成员想把公司卖掉，可拉克丝处于上述情况之中。这个问题也影响了有264年历史的佩德多每克（Pedro Domecq）公司，该企业最后以7.39亿英镑的价格卖给了Allied Lyons（现在叫Allied-Domecq）。

（二）防止主要员工不满情绪风险

很多公司依赖高级管理人员与董事的责任来给公司带来变化，管理公司，保有顾客。如果这些人跳槽到一个竞争对手那里，公司可能因他们的业务知识和与客户的关系而受到损害。离职的雇员可能挖走顾客或关键员工，设立一个与公司竞争的公司，或先发制人，防范公司的战略规划陷于瘫痪。

公司既可以采取防御性办法，也可采用进攻性办法管理这种风险。防御性办法包括订立合同、管理人员离开以后禁止其在一段时限内与客户合作，更好的办法是给主要管理人员丰厚的待遇，吸引他们留下来。这些待遇可能包括经济刺激（工资和利润分享），管理责任和分散决策，及生活方式的利益（给他们以他们的自尊心所要求的尊敬和夸赞，或给他们喜欢的生活方式）。

公司应记住要确保自己为员工创造良好的工作条件，包括采取更开放、公正的管理方式，给所有的员工平等的条件和待遇。以及可以改善的地方包括树立一种重视团队合作和优秀业绩的风尚，上班时间可灵活、有照顾小孩的设施、可兼职，这些都可帮助女性（及男性）员工。

如果公司要发展一支有能力迅速改变所提供产品及服务的员工队伍，就要求有培训和再培训。一个管理得很完善，给予全体员工充分信任的公司，员工队伍也会更愿意接受快速变化。

一个关心员工队伍的公司都会愿意听取意见，学会新的做法，并进行改善员工条件的变动。与员工分享公司信息是成为世界级公司的前提条件，这些信息包括销售额和成本额。让员工参与决策是成功公司的标记，这包括涉及公司决策和给各层配备人员的长期决策。

福利问题经常引发危机，这包括不公正解雇、上司的牛气、产假安排、撤销就餐设备和不安全的工作条件。很多员工对这些做法感到气愤。管理层也许认为这些话题并不重要，但它们可能迅速引发一场纠纷。

关注劳资纠纷，公司应评估一下劳资关系，职工恩怨，如果存有管理层与员工有矛盾，要注意矛盾性质、产生原因，领导应及时化解。否则会随着管理层和员工之间的关系逐渐恶化，大部分纠纷可以预见到。怨恨可经过多年的积累，认为受到不公正待遇的一支员工队伍更可能采取罢工。公司应该有各种机制确保自己认真听取和处理员工的不满。在进行变动以前，管理层应努力告诉员工为什么要进行这些变化，得到全体员工的同意。

（三）防范劳资纠纷风险

公司应该评估工会或员工的各种要求，认识到：要求加工资的背后可能是另外一桩不满的事件（如工作条件差）。在纠纷发生期间，不管解决争端的办法如何渺茫，公司应该一直与工会对话。公司也应该知道不同处理结果带来的影响会有很大的不同，即对利润或将来谈判有什么影响。

公司应该为作出的任何让步争取对等的利益，避免作出不适当的让步而工会没有对等的让步。资方在与工会交涉中应始终坚持一贯方针，在任何时候都表示自己有坚持现行行动路线的决心。

必须要求员工遵守法律。在有些国家，法律禁止罢工或“野猫”式罢工。公司应该用任何可能的补救办法来对付违法（例如，寻求一个禁止通令或要求赔偿丧失的营业额）。

应该把公司财务账目提供给工会，因为管理层应该没有什么不可告人的事情。工资账单一般而言都是公司最大的一项开支，如果竞争对手的各项开支表明：答应职工的要求公司将失去竞争力，就要把竞争对手的各项开支情况告诉工会。

公司应该定期给各媒体提供简报。公司应该寻求与员工直接对话，例如，用公告牌或在公共集会上，甚至可以写信邮至员工的家庭住址。这些手法可能招致工会的抗议，应该谨慎从事，例如，信里不应该用威胁的口吻。

一些做法会从短期上解决问题，但会为未来埋下隐患，明智之举是避免这些做法。纠纷结束之后，公司还要运行下去。为了结束争端，公司可能有必要给工会或自己找到给双方留面子的让步办法，这样双方可以体面地结束争端。

（四）减少压力及健康环境带来风险

据《泰晤士报》报道，工作压力让英国每年丧失9000万个工作日，损失70亿英镑。压力，再加上不良饮食习惯和吸烟，可以引起心脏疾病，21%的男性缺勤起因于冠心病。缺勤是揭示员工感到不愉快的一种迹象。英国的国民医疗服务（National Health Service）的合同医院里（Trust Hospitals），持有合格证的护士每年休15日病假。1991年，4个医院里有3个缺勤率高得让人不能接受。政府的审计委员会认为造成这么大的浪费是由管理不当引起的。该委员会说，请病假的人数这么多是起因于交流不畅通，没有激发员工的积极性。

工作压力促使许多人缺勤。据哈里斯研究所（Harris Research）的一项调查表明，香港雇员中28%的人承认自己缺勤过，美国人有27%，英国人有20%，在西班牙这个工作带来的压力最小的国家，只有5%的人说他们有时选择不去上班。对工作的不满意波及公司的所有级别的员工。26%的经理及21%的总经理说如果重新开始，他们不会再选择同一种工作了，中层经理的压力是最大的。公司可能会忘记：裁减人员的同时，留下来的人的工作量加大了。

在东京，一名54岁的经理三良真田（Saburo Sanada）即因工作过度而死亡。日本烟草公司赔了24.6万英镑给他的家属。三良在死以前一个月工作400个小时，他在监督手下人员建造一个饭店。调查表明，日本1/3的经理非常担心自己会“过劳死”。

员工健康状况不佳不但危及员工本人，而且对公司及他人也会造成危害。1988年在克拉珀姆（Clapham）发生的火车相撞使35人死亡，据说是由于一名技术员工作失误引起的，这名技术员在此前13周里只休息了一天。

雇主们现在必须管理的不只是设备或工作种类，而且要管理整个工作环境。信息更灵通、良好的培训、公平的酬金制度和对人的关心会减少缺勤、不良健康状况和劳资纠纷带来的风险，合理的工作量、明晰的报告顺序、对工作要求的清楚解释和管理方面的培训有助于减少工作压力变成一个严重问题的可能性。

（五）关注公司道德准则建设

1．不道德给公司带来危害

人们越来越发现道德准则问题是一个重要的企业风险问题。涉及贿赂和其他不诚实形式的法庭案例具有很大的破坏作用，对于公司声誉和未来的利润有很严重的影响。

公司不符合道德准则的行为一旦被人发现，这些行为可能会给公司造成无法弥补的打击。顾客可能不再与该公司进行业务往来。在客户寥寥无几的市场上（如航空航天业），这可能是一个大问题。公司会卷入尴尬的或费用高昂的诉讼案中，最后要支付一大笔罚金。

非法活动也给公司本身造成破坏。它传染一个本来是诚实的组织，导致小金库的产生，使人们对违法行为置若罔闻。它使公司里的个人能够声称，由于他们为“特别”客户所做的工作，他们应免于内部对他们的调查。员工不会忠心于一个不诚实的公司的。

由于存在着反对不符合道德规范行为的势力，也很难让这种行为一直不为人所知，特别是“通风报信者”（Whistle-blowers），即提供公司情况的人和媒体，各媒体最喜欢的莫过于一个关于腐败的故事，因为如果公司出售次品，下次它就收不到订单了。因此，不符合道德标准的行为也会给公司造成损害。

与供货商打交道时做不公正的事情给自己带来的各种问题。一个从供货商那里争取到大量折扣的公司，会发现自己得到的是质次产品或服务。最后，如果供货商不能盈利，它就会破产。供货商如果不破产，它就会去寻找价格更合理、能带来更多利润的客户，不再与原来的客户做生意。在上面两种情况下，公司都只能继续去寻找新的供货商。反过来也是这样。一个保健产品推销员说：“诚实是我最好的武器。当人们得知我对他们很诚实，他们就动心了。这给了我一个很大的优势，因为顾客们非常急切地想知道别人没有欺骗他们。”

2．道德失败的例子

下面是公司企业在相关方面道德失败的一个清单：

（1）政府。①逃税，采用虚假的转账价格。②给各政党捐赠款项太多。③不遵守法律。

（2）竞争对手。①非法获得有关竞争对手的信息（例如通过给它们的员工行贿）。②成立卡特尔组织（在很多国家这既是违法的又是不道德的）。

（3）顾客。①行贿。②给顾客误导性的信息或建议，促使顾客下订单。③出售货品给暴力组织。

（4）产品。①把非医用产品在动物身上做试验。②出售质次的产品或服务，或出售可能给人造成危害的产品（例如香烟或武器）。

（5）员工。①不公正对待员工（例如明明知道还让员工遭受健康和安全危害因素的伤害）。②给董事会成员，特别是陷进去的董事会成员过多的金钱。

（6）供货商。①运用公司势力以低得过分的价格取得商品（而不是仅仅运用规模经济取得低价），剥削发展中国家的人员。②与供货商的员工订立协议，以不老实的手段取得货品。

（7）环境。拒不采取破坏环境的预防措施，明知故犯地造成破坏（例如非法处理废物）。

3．不道德给社会带来危害

（1）贿赂顾客。虽然绝大部分贿赂都不为人所知，但有几个案件引起了公众注意。例如，腐败的国防部购买人的案件。由于英国国防部军火采购处前主任戈登·福克斯利（Gordon Foxley）是3个公司的秘密代理人，他每和他们签一个合同都会得到3.5%～5%的佣金，因此这3个公司从国防部得到了价值百万英镑的合同。福克斯利被判处4年监禁。

（2）贿赂医生。有些药品推销人员到医院向医生行贿，每使用他公司100元药品，给20%甚至更多回扣，使大量不好药品被医生推荐使用，给病人造成损失。有些医生丧失医德，给患者开大药方，骗取国家社保费用，这类缺德医生怎能全心全意为患者精益求精去治疗呢？

（3）欺骗消费者

这类缺德行为更是大有所在，请看2007年8月30日《中国青年报》的一篇报道，这类公司将受到社会谴责，而且政府部门也应严加管理与惩治。

被曝光800次的“神药”创造中国药监史奇闻

双灵固本散原本是一个保健品，通过不断改换名称和行贿改成了药品，演绎着传承了10年的“抗癌神话”。我感到最神奇的是，据不完全统计，自2001年7月国家建立违法药品广告公告制度以来，到2006年年底为止，双灵固本散列入国家级《违法药品广告公告》的次数竟然高达800多次，创造了国内药品违法广告之最。（《中国经济时报》8月1日）

中国的药监历史不长，却留下了许多历史纪录。第一任药监局局长退休后案发，被判处死刑。一种假药刊登违法广告，居然被曝光800多次，不仅毛发无损，而且不断发展壮大，企业也成为跻身“上海市工业集团五大强”的大型民营企业，不能不说是一个奇迹。

双灵固本散被曝光800多次创造了药品广告监管失职之最。国家药品监督管理部门建立违法药品广告公告制度，定期公布《违法药品广告公告》，其目的究竟为了什么？我们理解，公告之后的行动就应该是治理。如果一个违法广告连续公告两次，就应该属于政府治理失职。现在，这种假药的违法广告居然公告了800多次，真不知道药品监督部门怎么好意思。

双灵固本散被曝光800多次创造了药品广告骗人之最。据调查，知道并使用绿谷灵芝抗癌产品的已经达到150万人。该产品200克一盒，售价1590元，一般至少使用三个疗程，这就需要2.5万元左右。绿谷对外宣称，该药品年销售额超过8亿元。新装上市的绿谷灵芝宝的包装以及宣传资料上仍旧抄袭双灵固本散的功效宣传，价格是680元/盒。

双灵固本散被曝光800多次创造了腐败之最。在保健品大限（2002年12月31日）前，顺利完成了由“卫药健”向“国药准字B”的晋级。原陕西省卫生厅药政处处长赵斯安，在1996年2月15日、5月15日，先后两次收受上海巨人集团出资、陕西省明德制药厂送上的现金，构成受贿罪。而绿谷集团和西安绿谷制药公司的前身分别是上海巨人集团和明德制药厂，送钱的目的是为了加快办理“中华灵芝宝”、“灵芝片”、“灵芝胶囊”等5种药的批文。

一个保健品，骗了无数人。10年来，一大批全国各地患者的投诉信不断寄往有关部门和媒体，也有不少领导批示查处，但上海绿谷“岿然屹立”，10年不倒。业内人士“佩服”地说，绿谷的“公关能力”堪称一绝。因此，双灵固本散的神话是一个“富矿”，值得大力挖掘。一方面，虽然国家食品药品监督管理局注销了“双灵固本散”药品批准文号，但尚未向外界公布，其假广告仍然在做，假药仍然在卖，有必要痛打落水狗；另一方面，这背后的监管官员腐败、专家的卖身投靠、媒体的见利忘义，都是需要继续深挖的。

（选自2007年《中国青年报》　殷国安）

4．进行道德方面的检查

公司应该运用上面列出的标准进行一次道德方面的检查，检查应该探明公司是否从事了违法活动。因为检查员将有必要提问资历最老的员工和在关键职位上的人（如会计师和购买经理），因此，这些检查员应该资历非常老，能够要求别人作出诚实回答。高层管理班子应该全力支持该次检查，以防员工简单地否认进行过任何不道德的活动。这个检查发现的问题可作为一个确凿证据，因为检查中发现的违法活动的任何证据都可能让高层领导班子负法律责任。例如，违法活动如果不报告，高层领导可能被认为是在隐瞒犯罪证据。

在实际生活中，高层领导班子已经清楚有什么主要违法活动，例如贿赂问题。如果违法活动存在过，而公司已终止这种活动，那么公司应该将注意力放在那些小一些的错误上，特别是那些可能并不一定违法，但是是一个灰色区域的错误上。这个区域的错误，如果别人发现的话，可能会给公司造成一个很大的公共关系问题。

5．发布道德观方面的政策

公司应该发布一套行事准则，明确个人责任，使人们警惕不道德的做法。这个准则应该包括对于顾客、竞争对手、供货商、其他员工和公众的违法或不道德的活动的处罚。准则应该就收取和给予贿赂、雇金、礼物和招待制定方针。准则也应该覆盖工作以外干的其他劳动，应该为新产品开发建立一个道德否决机制。

应该给员工制订一个报告道德败坏事件的程序，这个机制应该保证让通风报信者不被人打击报复。应该严格执行该规定。因为，如果不是这样，员工很快就会清楚，可以忽视规定。执行规定意味着违反规定的员工要受到惩罚，而严重违反意味着被开除。

（六）加强员工招聘及培训

防范产生人力资源风险还有一大措施，即做好员工的招聘和培训，前者要确保有一支数量充足的职工队伍。后者是确保有一支高素质的员工队伍。这是一项艰巨工作。在一切事物中，人的因素第一。公司如果没有一支德才兼备的优秀队伍，是公司潜在的最大风险。领导者必须有这方面认识。