进一步加大国际金融中心软环境的建设

进一步加大国际金融中心软环境的建设

凌涛　中国人民银行上海总部副主任

今天很荣幸在这里跟各位探讨一下“十二五”时期、也就是今后若干年的金融发展环境。我来上海工作前后加起来七八年，可以说金融发展、即上海国际金融中心建设，一直是我们中国人民银行上海总部的一项主要的工作之一，这些年的工作个人有这么几点体会，在这里和大家分享。

第一，对金融发展来说，环境确实非常重要，发展和环境之间应该是一个相辅相成的关系。也就是说，金融发展离不开环境的推动，在某种情况下环境如果塑造不好，可能约束发展。反过来讲发展本身也会对环境产生影响。“十一五”期间上海的金融环境有了很大的改善，特别是在硬环境方面，比如说上海吸引了越来越多的金融人才和金融机构，形成了越来越多的能够辐射全国的金融市场，这些方面的改进大家有目共睹。另外一方面，软环境也有很大的改善。包括我们的政策环境、执法环境、舆论环境和文化环境等，在过去这些年里有很大的改善。“十二五”期间，我相信尤其是2009年国务院颁布“两个中心”建设的文件以后，借助各方面的努力，会有一个更大的改善。

凌涛

我在此特别想强调一下，从我们过去几年的经验看，上海在硬环境的改善方面确实是比较显著的，这可能一方面由于和我们要建成的目标相比有比较大的差距，或者说我们有比较多的欠账，另外一方面我个人感觉相对于软环境的建设来说，硬环境的建设可能比较容易一些。但是和我们要达到的目标相比，今后若干年里一个很重要的任务就是加大对软环境的建设。前不久，我和纽联储会谈的时候，再次讲起国际金融中心建设的话题，纽联储的同行给我讲了两个观点，不一定完全都适合中国的国情，但多少还是有一些借鉴价值。纽约为什么会成为国际著名金融中心，他们强调了两点。一是金融中心是在竞争中，在国际金融市场竞争中生长起来的，不是人为建设出来的。二是在生长过程当中，我们能做的事情是什么？他们强调两点：一是信任、诚信，二是公信。“诚信”是指参与市场的各个主体之间要有彼此的信任，诚信是市场运行的基础。“公信”是能够干预市场、调控市场的政府，对这个市场要有足够的公信力。这个观点有一定的参考价值。虽然我不一定赞同金融中心只能生长不能建设，包括软环境方面我们也可以建设，我们可以提供公平、公正、公开的原则，然后我们去努力奉行这个原则，维护这个原则。

在建立市场诚信方面，主要依靠金融机构，同时依靠机构的自律组织，比如我们各家银行和我们银行的同业公会等。这里我特别强调一点，就是我们要创造一种文化，文化是与市场相吻合的，我们不可能指望所有的东西都要靠执法去实现。从我们今后的目标来看，作为参与金融发展环境的塑造、培育、推动，今后几年里更重要的任务是把更多的努力、更多的精力用在加大力度建设软环境上。这样不但为上海的金融中心、而且对于其他方面也能够产生一个良好的辐射作用。

徐权提问：

谢谢凌主任，我利用主持人的便利想问您一个问题。大家知道“一行三会”在上海的派驻机构是不一样的，监管是不一样的。中国人民银行在上海的派驻机构叫上海总部，“三会”派驻机构叫上海局，上海总部与过去的分行的监管职能肯定会有很大的变化。我想问一下凌主任，上海总部这种监管体制对其他“三会”派驻的体制有什么借鉴意义？

凌涛回答：

非常感谢您提这个问题。借鉴我们不敢说，国务院决定在上海设立央行总部，当时我们提出主要是利用上海国际金融中心建设优势，贴近市场来为货币政策的决策提供支持，为金融服务提供更好的服务，我们提出要建立贴近市场的监测的平台、研究的平台和扩大国际交流的平台。快6年了，我们的目的基本达到了，但是我也觉得总部的架构还需要进一步的完善，要进一步在上海的国际金融中心建设中探索和改进，方向就是怎么使央行的工作更贴近市场。举个例子，上海金融市场的变化，包括上海和金融产品有关市场的变化，像房地产的变化，或者能够对货币政策导向产生作用的变化，我们都及时进行观察、及时提供分析。在这里调研分析是比较有代表性的，这样的话可以缩短我们整个决策的链条。

现在越来越多的商业银行也在考虑在上海是不是设立他们的第二总部，据我所知有不少商业银行已经向上海市政府提出这方面的申请。如果和这样的一个趋势相吻合的话，是不是将来其他的监管当局考虑相应的监管框架，我觉得是需要一个实事求是的过程。上海一方面要推动金融市场、金融机构的发展，另一方面也要探索更多的央行调控方面的经验和监管方面的经验，因为金融中心的作用不仅仅是发展市场，而且要提供能够对其他地方其他城市借鉴的经验。