售汇业务管理暂行办法（节录）

222.外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法（节录）

（中国人民银行令［2002］第4号，2002年11月16日公布，自2002年12月1日起施行）

第三十九条　外汇指定银行违反本暂行办法及其他有关结汇、售汇及付汇管理规定的，按《外汇管理条例》及其他有关规定进行处罚。

外汇指定银行有下列情形之一的，人民银行应当取消其结汇、售汇业务经营资格：

（一）因法定事由被人民银行接管的；

（二）被依法撤销或者宣告破产的；

（三）被人民银行依法终止经营外汇业务的。

第四十条　外汇指定银行有下列情形之一的，外汇局除根据《外汇管理条例》对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格：

（一）无规定的有效凭证和商业单据，为客户办理结汇、售汇或者付汇，累计金额在等值100万美元以上的；

（二）规定的有效凭证和商业单据不全，为客户办理结汇、售汇或者付汇，累计金额在等值500万美元以上的；

（三）为客户售汇，金额超出有效凭证和商业单据标明金额，累计发生金额在等值500万美元以上的；

（四）自身结汇、售汇业务中，须报外汇局审批而未经批准，擅自办理的；

（五）违规结汇或者售汇金额占本机构年度结汇或者售汇总量10％以上的；

（六）违规结汇或者售汇笔数占本机构年度结汇或者售汇总笔数10％以上的；

（七）其他严重违反结汇、售汇管理规定的行为。

第四十一条　外汇指定银行违反结售汇周转头寸管理规定，有下列情形之一的，外汇局除根据《外汇管理条例》有关规定对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格：

（一）连续5个工作日或5个工作日以上超过外汇局核定的结售汇周转头寸限额及浮动幅度，而未通过银行间外汇市场进行平补的；

（二）一个季度内超过外汇局核定的结售汇周转头寸限额及浮动幅度，而未通过银行间外汇市场进行平补累计达到10次以上的；

（三）连续3个月出现4次或4次以上结售汇周转头寸统计错误的；

（四）其他严重违反结售汇周转头寸管理规定的行为。

第四十二条　外汇指定银行违反结汇、售汇报告制度，未按规定报送报表和资料，以及未按规定进行异常情况备案的，由外汇局根据《外汇管理条例》及其他有关规定进行处罚；一年内多次未按规定报送报表和资料或者未按规定进行大额结汇、售汇备案的，由外汇局暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格。

第四十三条　外汇指定银行及外币兑换点违反本暂行办法及其他结汇、售汇及付汇管理规定的，对直接责任人员和直接负责的主管人员，由有关部门按照《关于对违反售付汇管理规定的金融机构及其责任人行政处分的规定》和《关于骗购外汇、非法套汇、逃汇、非法买卖外汇等违反外汇管理规定行为的行政处分或者纪律处分暂行规定》等，予以处理。