加强金融监管的国际交流与合作

(一)加强金融监管的国际交流与合作

当今时代是经济全球化迅猛发展的时代。随着经济与金融全球化的迅猛发展，各国之间的经济与金融竞争空前激烈，金融安全与经济安全的问题被提到了更加突出的地位，金融危机与金融风险防范，已成为各国经济发展首先需要关注的问题。近十年来金融风险事件的频频爆发，使越来越多的国家认识到加强国际金融监管合作的紧迫性和重要性。许多国际组织也逐渐重视金融监管的国际合作。世界金融监管合作潮流已是大势所趋。世界范围的监管合作意向越来越强，加强国内金融监管、强化国际监管合作成为共识。而在经济全球化时代，对金融风险的有效防范仅仅局限于某一国家或地区，已经很不充分，客观上需要进行充分的国际合作，一些国际金融危机的惨痛教训一再警示人们：一国金融与经济安全和国家安全紧密相关。金融监管水平是与经济全球化互为条件的。监管水平的高低直接影响经济全球化的进程。各国金融当局在重视本国金融健全运行的同时，必须考虑金融机构的母国监管质量，并将其视为市场准入的一个重要标准。

世界金融监管合作将进入制度性规范成长阶段。具体来说，就是金融监管合作将由现在的大国之间的政策意向协调，进入统一性的制度框架安排阶段。包括市场准入、国民待遇等方面在内的基础性制度框架和原则要求，不断趋于统一。国际间的制度约束日益成为各国金融经济发展的前提条件。在此制度趋势下，许多国家的金融监管出现了规范化、法制化和国际化趋势。通过消除国际间的不平等竞争现象，来增强金融体系的稳定性与安全性，成为一个比较显著的发展趋势。金融监管标准的国际统一性将稳步提高。近年来，巴塞尔委员会已经制定和颁布的一系列文件规定和建议要求，越来越成为许多国家的监管标准和指导原则。从统一国际银行资本衡量和资本标准，到利率风险管理原则，再到银行业有效监管核心原则，监管标准的国际统一性水平不断提高，并有不断强化的发展趋势。目前尽管各国金融监管体制有所不同，但其基本监管原则和标准则将不断趋向统一，世界金融监管的统一性、权威性、严肃性和协调性将大大增强。在未来金融全球化不断发展的条件下，无论是市场经济高度发达的国家，还是正在建立市场经济体制的国家，都开始采取健全法规的方法，来加强和改进对金融业的有效监管。国际金融监管的重点合作将不断加强。目前，协调国际汇率、控制国际短期资本流动以及共同防止国际性金融犯罪，是国际金融监管合作的三大重点⁽²⁾。

上海金融特区要加强国际监管合作，与国际监管标准接轨。一方面，加强国际合作监管体制建设，积极推进与境外金融监管机构之间保持正式的合作与交流机制，积极发展双边和多边监管合作关系，对跨国金融机构实行国际统一监管，并建立监管高层的互访和磋商机制、实行跨境联合现场检查。另一方面，努力与巴塞尔银行管理与监管委员会、国际证券监管委员会组织和国际保险监督官协会所推行的国际监管标准接轨，积极参与国际金融监管标准的研究和制定。具体而言，银行业要与新巴塞尔协议监管准则接轨，以原则监管、功能监管和风险监管为导向；证券业要建立有效监管资本框架；保险业要建立顺应国际发展趋势、符合我国国情的偿付能力监管体系。

在当前金融全球一体化的时代，金融风险的国际传递越来越快，影响面越来越大。上海金融特区要在国际范围内有效地防范和控制金融风险，必须开展有效的双边和多边合作，保持经常性的联系与磋商，进行广泛的监管信息交流。加强国际交流与合作是防范金融风险的必然要求。要使上海的金融监管达到国际水平，也必须通过广泛的国际交流与合作，全面了解、认真学习、研究和借鉴国际上的先进做法和有益经验。具体可以采取以下措施：与其他国家金融当局签订双边谅解备忘录，诸如在信息交流、技术应用等方面展开合作；积极参加各类国际性和区域性金融监管组织或机构的活动，同时使我国金融监管法规的立法和执法更加公开和透明；金融监管标准要与国际接轨，如健全信用评级机构及信用评定管理体系，规范会计、审计、律师等中介机构服务，运用先进的金融监测预警系统和央行内外资统一监管体系等。