1. 工程项目风险管理的概念
1）工程项目风险管理
工程项目风险管理是指项目主体通过风险识别、风险评估和风险评价等来分析工程项目的风险，并以此为基础，使用多种管理方法、技术手段和应对措施，对项目活动涉及的风险实行有效控制，妥善地处理风险事件造成的不利后果，以最少成本保证项目总体目标实现的总称。
2）全面风险管理的内涵
全面风险管理是用系统、动态的方法进行风险控制，建立健全全面风险管理体系，以减少项目实行过程中的不确定性，并且使各层次的项目管理者树立风险意识，重视风险问题，防患于未然，在各个阶段、各个方面实施有效的风险控制，形成一个前后连贯的管理过程。
1979年XL环境有限公司就化学工业提出了一套综合风险管理方案。20世纪90年代以后，在自然灾害给人类带来频繁冲击的环境和状态下，全面风险管理思想受到企业各界人士的青睐，专家和学者开始探讨具体实施的方法和技术。全面风险管理在银行业、保险业、政府的宏观管理和金融监管等领域中得到广泛应用。
对于工程项目全面风险管理，其内涵包含以下四个方面。
（1）项目全过程的风险管理。从项目的决策立项到项目的结束，都必须进行风险的研究与预测、过程控制以及风险评价，实行全过程的有效控制以及积累经验和教训。
（2）对全部风险的管理。在项目实施过程中所涉及的所有的各个阶段都要进行风险因素的识别，做风险分解结构（RBS），尽量避免有遗漏和疏忽。
（3）全方位的管理。在风险分析中，要考虑风险因素对整个项目以及工期、成本、施工过程、合同、技术、计划等方面的影响。对于采纳的对策措施，也应从合同、经济、组织、技术、管理等各个方面确定解决方法。对于各种风险的全过程管理，包括风险分析、风险辨别、风险文档管理、风险评价、风险控制等全过程。
（4）全面的组织措施。对已被确认的有重要影响的风险应落实专人负责风险管理，并赋予相应的职责、权限和资源。在组织上全面落实风险控制责任，建立风险控制体系，将风险管理落实到项目的管理各层次，使大家都有风险意识，并做好风险的监控工作。
2. 工程项目风险管理的目标
工程项目管理的主要任务是利用组织措施、经济措施、技术措施和合同措施，围绕项目的三大目标——投资（成本）、进度（工期）和质量进行主动控制，其方法论的核心就是目标控制和风险管理。从上述工程项目风险的定义可知，项目风险管理的目标应与项目的总体目标相一致，应是一个明确的、可以控制的、层次化的目标系统。因此，风险管理目标的确定须满足以下要求。
（1）目标的一致性：风险管理目标与项目的总体目标一致。
（2）目标的现实性：确定目标要充分考虑其实现的客观可能性。
（3）目标的明确性：要求目标单一、具体，否则各种方案的选择、实施和评价就会发生困难。
（4）目标的层次性：从总体目标出发，根据目标的重要程度，区分风险管理目标的主次。
总而言之，工程项目风险管理是一种主动控制的手段，是使项目的投资（成本）、进度（工期）和质量等三大目标能够实现，其主要目标可概括如下。
（1）工程项目的成功实施。
（2）减少环境或内部对项目的干扰，使工程项目实施处于良好的受控状态。
（3）降低工程费用或使项目投资不突破计划限度。
（4）保证项目质量达到建设要求。
（5）为项目实施创造安全的环境。
因此，风险管理的主动控制体现在通过主动辨识干扰因素（风险）并予以分析，事先采取风险防范措施，主动控制风险产生的条件，尽可能做到防患于未然，以避免和减少项目损失。从风险管理目标的角度分析，项目风险可分为费用风险、进度风险、质量风险和安全风险。
3. 工程项目风险管理的过程
参照《建设工程项目管理规范》（GB/T 50326—2006）和《项目管理知识体系指南》（PMBOK，第5版）的相关内容，风险管理是一个确定和度量项目风险，并且制订、选择和处理方案的过程，包括项目实施全过程的风险识别、风险评估、风险应对和风险控制，如图9-2所示。
1）风险识别
风险识别是工程项目风险管理中首要的歩骤，即项目风险的确定。风险识别的内容是根据工程项目特点，通过多种途径收集与项目风险有关的信息，尽可能全面地辨识出影响项目目标实现的风险事件存在的可能性，确定风险因素，并加以恰当地分类。
图9-2 项目风险管理的基本程序
2）风险评估
风险评估是评估发生风险事件的可能性和将风险事件对项目的影响进行量化，即在风险识别基础上运用各种工具与方法评价项目面临的风险的严重程度，以及这些风险对项目可能造成的影响。风险评估可分为风险估计和风险评价两个方面：风险估计是计算风险事件发生的可能性及后果的大小，以减少风险的计量不确定性；风险评估是对风险事件的后果进行评价，并确定其严重程度。风险评估包括以下内容。
（1）确定风险事件发生的概率和可能性。
（2）确定风险事件的发生对项目目标影响的严重程度，如经济损失的大小、工期的延误量，以及工程的质量、功能和使用效果等方面的影响。
（3）判定风险事件与风险损失的因果关系。
（4）项目整体风险水平的评估。将工程项目所有的风险视为一个整体，评价它们的潜在影响，从而得到项目的风险决策变量值，作为项目决策的重要依据。
风险识别与风险评估总称为风险分析阶段。
3）风险应对
风险应对指的是对各种风险管理对策进行规划，并根据项目风险管理的总体目标，就处理项目风险的最佳对策组合进行决策。常见的风险管理对策有风险控制、风险保留和风险转移及其组合等策略。
（1）风险控制对策包括风险回避、风险预防和风险减少等措施。
（2）风险保留对策有计划风险保留和非计划风险保留2种形式。
（3）风险转移对策有非保险转移（将项目风险转移给一个不是保险人的第三方，如通过合同方式转移给承包商）和保险转移（通过工程保险将项目风险转移给专业的风险承担者——保险公司）2种形式。
形成风险规划的主要内容包括风险管理目标，风险管理范围，可使用风险管理的方法、工具及数据来源，风险分类与排序，风险管理职责与权限，风险跟踪的要求，相应的资源预算。
4）风险控制
风险控制是在项目实施过程中对风险进行监测和实施控制措施的工作。风险控制主要有两方面内容：一是以风险控制规划中预定规避措施对项目风险进行有效的控制，妥善处理风险事件造成的不利后果；二是在项目进展中检查实施情况，检查是否有被遗漏的项目风险或者发现新的项目风险，并制订应急计划与方案，对项目的变更及时作出反馈与调整。当项目变更超出原先预计或出现未预料的风险事件时，必须重新进行风险识别和风险评估，并制定规避措施。
风险规划和风险控制也可称为风险管理阶段。
4. 工程项目风险管理的特点
1）工程项目风险管理的综合性
建设工程项目的风险来源、风险的形成与转化、风险的潜在破坏机制、风险的影响范围及其损失程度等方面复杂多变，而单一的管理技术或单一的工程、技术、财务、组织、教育或程序等措施都有一定的局限性。因此，项目风险管理是一种综合性的管理活动，涉及自然科学、社会科学、工程技术、系统科学、管理科学等多种学科领域。
2）建设工程项目风险管理的主动性
建设工程项目风险管理是一个动态的、复杂的过程。在建设工程项目实施过程中，必须依据内外部环境的变化，对风险管理的方案作出合理、及时的调整，以达到风险管理的目的。因此，作为建设工程项目风险管理的主体，项目管理组织（尤其是项目经理）应在风险事件发生之前采取行动，并在认识和处理错综复杂、性质各异的多种风险时，要统观全局，抓主要矛盾，因势利导，变不利为有利，将威胁转化为机会。
3）建设工程项目风险管理的目标性
从项目的费用、时间和质量目标来看，风险管理与项目管理目标一致。通过风险管理降低项目的风险成本（风险事件造成的损失或减少的收益，以及防止发生风险事件采取预防措施而支付的费用），降低项目的总费用。项目风险管理的目的必须与合同管理、成本管理、工期管理、质量管理连成一体，将风险管理的各种不利后果减少到最低，实现项目总体的预期目标。
此外，风险管理的目的并不是消灭风险，在工程项目中，大多数风险是不可能由项目管理者消灭或排除的，而是有准备地、理性地实施项目，尽可能地减少风险的损失和利用风险因素有利的一面。
4）建设工程项目风险管理的特殊性
建设工程项目风险管理在采用如概率分析法、模拟法、专家咨询法等方法时，还必须考虑具体项目的特点，例如：项目复杂性、系统性、规模性、新颖性、工艺的成熟程度，项目的类型、所在的领域、所处的环境条件等。
5）建设工程项目风险管理的科学性
风险管理需要大量地占用信息、了解情况，对项目系统以及系统环境进行深入的研究与预测。在调查研究的基础上须调查和收集资料，必要时还要进行试验和模拟，研究项目本身和环境以及两者之间互相影响和相互作用的关系，以识别项目面临的风险。所以风险管理中要注重对专家经验和教训的调查分析，如专家对风险范围和规律的认识，对风险的处理方法、工作程序和思维方式等，并在此基础上将分析成果系统化、信息化、知识化，为风险规划、风险控制和风险监督提供了科学、可靠的依据。
5. 工程项目风险管理的作用
作为项目全方位管理的重要环节，工程项目风险管理的作用表现在以下几点。
（1）通过风险分析，可加深对项目的认识和理解，澄清各方案的利弊，了解风险对项目的影响，以便减少或分散风险。
（2）通过检查和考虑所有到手的信息、数据和资料，可明确项目的各有关前提和假设。
（3）通过风险分析不但可提高项目各种计划的可信度，还有利于改善项目执行组织内部和外部之间的沟通。
（4）编制应急计划时更有针对性。
（5）能够将处理风险后果的各种方式更灵活地组合起来，在项目管理中减少被动，增加主动。
（6）有利于抓住机会，利用机会。
（7）为以后的规划和设计工作提供反馈信息，以便在规划和设计阶段采取措施防止和避免风险损失。
（8）风险虽难以完全避免，但通过有效的风险分析，能够明确项目到底可能承受多大的损失或损害。
（9）为项目施工、运营选择合同形式和制订应急计划提供依据。
（10）通过深入研究和了解情况，可以使决策更有把握，更符合项目的方针和目标，从总体上使项目减少风险，保证项目目标的实现。
（11）可推动项目实施的组织和管理班子积累有关风险的资料和数据，以便改进将来的项目管理。
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