技术创新风险管理方法

第二节　技术创新风险管理方法

一、风险识别方法

技术创新风险识别是技术创新风险管理机制的基础，也是一项复杂的工作。其复杂性在于:(一)创新风险的隐匿性、复杂性和多变性;(二)风险识别的质量与创新管理者的管理素质和风险意识密切相关;(三)风险识别是否全面深入。不但要识别显性风险，更重要的是识别潜在风险。要分析风险是静态风险还是动态风险，是可控风险还是不可控风险。只有全面正确地识别创新活动所面临的风险，才能奠定风险管理的良好基础。风险识别的具体方法有:

1.风险因素调查法它是利用设计的调查问卷，以系统的观点和方法识别风险因素、可能发生的概率、损失的幅度、可能的后果等。调查对象包括民营企业主要管理者、研发部门、生产部门、营销部门的有关人员、外部专家等。

2.流程图分析法它是将创新过程各阶段和各个环节按其逻辑关系制成流程图，针对流程中关键环节和薄弱环节进行调查，并分析风险因素。

3.事件树分析法它是利用逻辑关系、因果关系、事物发展的规律性，运用逻辑判断方法，对技术创新过程中涉及的事件，按先后顺序、构成因素、状态(成功或失败)组合起来，用以分析和认识风险发生的原因和条件。这种方法的作用主要是:指出防止风险事件发生的途径，找出消除风险的根本措施，了解整个过程的动态变化。

4.环境分析法它主要对环境中存在的不确定性因素进行分析，并判断其发生概率和可能导致的损失程度。技术创新环境可分为宏观环境和微观环境。

二、风险评估方法

风险评估是在风险识别的基础上，运用概率论和数理统计，估计风险发生的概率和损失幅度，估算风险的大小，决定是否值得去冒该风险。

设V是风险大小的变量，I是创新项目的投资费用，P是该创新项目失败的概率，则有:

V=I×P　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　(1)

设技术创新过程从概念开发到市场实现要经历n个阶段，各阶段风险V与累积投资额Ioi、失败概率Pi之间的关系为:

VI=Ioi×pi=1，2...，n　　　　　　　　　　　　　　　　　　(2)

其中:Ioi=∑Ii，即投资具有积累性，Ii为各阶段的投资额。

技术创新风险估测的重要内容就是估算各阶段的投资额Ii和各阶段风险可能发生的概率Pi。风险发生概率的估测方法可采用主观概率法。利用调查表和风险因素分析，并请有关人员和外部专家对此作出判断，计算出主观概率值。

三、技术创新风险控制的方法

风险控制是根据风险分析的结果，为实现创新风险管理机制的目标，选择风险管理机制技术并加以实施。通常采用几种管理技术进行优化组合，使风险管理机制达到最佳状态。选择风险管理机制技术不但要考虑该项技术的经济效益状况，还要考虑与整体管理目标的一致性、具体实施的可行性、可操作性和有效性。常用的风险控制技术有:

(一)风险回避民营企业可以对技术创新风险采取策略性的回避，如选择低风险的方案，采取迂回的策略等。

(二)风险转移即把由民营企业承担的风险部分或全部转移给他人承担。可以通过两种途径实现转移:一是向其他主体转移，如技术转让、技术交易等;二是在技术创新过程的不同阶段(如开发、样品试制或商品化等阶段)进行转移。

(三)风险分散创新主体通过多元化经营，使风险在不同经营活动中分散化。主要策略有:一是多项目投资，这是风险投资公司通常采用的方法;二是产品多样化;三是策略组合，即同时采取多种创新策略。

(四)风险控制在风险因素尚未出现或风险初见征兆时即采取措施，使风险不发生或将风险因素消灭在萌芽状态。控制风险可采取全面防御策略，使风险难以出现;也可采取事前、事中控制策略。

(五)风险补救在风险已经出现、风险损失已经发生的情况下，积极采取措施，抑制风险的进一步扩大，变被动为主动，或者在风险已发生且后果较严重时，通过各种手段尽量减少风险所造成的损失。