项目群链式风险的概念

3.2.1　项目群链式风险的概念

(1)链式风险

链式风险思想最早来源于英国C.B.Chapman教授(1987，1990，2003)^[12][13][14]提出的具有系统思维的风险工程理论。Kangari和Roozbeh(1995)^[15]从供应链风险角度对链式风险进行了研究，他们认为，链式风险是指风险事件之间由逻辑关系引起连锁反应而共同形成的相互关联风险。菲利普·乔瑞(2000)^[16]认为链式风险产生于风险价值链，由于信息技术和集成生产的原因，随着物流、资金流、信息流的流动，产生了风险价值链，而在风险价值链上存在着链式风险。

本书在总结前人研究成果基础上将链式风险概念归纳为:链式风险是以链式传递方式进行并存在的显性和隐性的一系列风险的总称。链式风险的主要特征是具有传递性。从普遍联系原理知道，风险与风险之间互为风险因素，可能形成复合风险，互为风险源的风险在一定条件下可能会产生链式反应而形成链式风险。总之，链式风险源于风险，却在管理的重要性上高于一般风险，可以把链式风险称为“风险中的风险”。

通常情况下，链式风险包括四个组成部分:风险源(Source)或风险因素(Hazard)、风险事件(Peril)、风险损失(Loss)、损失概率(Loss Probability)，其中风险损失和损失概率统称为风险结果。风险因素和外部环境变量相互作用，诱发风险事件的产生，而导致风险结果。四者的关系是，风险源引发风险事件，风险事件导致损失的发生，风险损失的产生具有概率性即为风险概率，损失所形成的结果就是风险结果。风险源是指能产生或增加风险损失概率和损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在原因和根源，如果消除全部风险因素，风险损失不会发生，即损失概率为零。风险事件是指一种或几种风险因素共同作用而发生造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因。损失是指非故意的、非计划的和非预期的人身损害及财产经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。损失概率是指风险损失出现的可能性。

(2)项目群链式风险的概念

项目群链式风险是指在项目群风险中，以链式传递方式进行风险传递的显性和隐性的一系列风险的总称，它是项目群风险的主要表现形式，这是由项目群的星形结构所决定的。当项目群风险源引起风险事件的发生，其中某个或某些风险事件发生时，具有明显的扩散作用，会引起其他风险事件的接连发生，导致产生链式风险损失，从而影响项目群管理目标的实现。项目群链式风险具有多米诺骨牌效应、链式反应、蝴蝶效应和供应链中的牛鞭效应特点。

项目群链式风险包括项目群链式风险源或项目群链式风险因素、项目群链式风险事件、项目群链式风险损失、项目群链式风险损失概率，其中项目群链式风险损失和项目群链式风险损失概率统称为项目群链式风险结果。项目群链式风险因素和外部环境变量相互作用，诱发风险事件的产生，从而导致风险结果。项目群链式风险源是指能引起链式风险事件发生的项目群风险因素。项目群链式风险事件是指能导致风险事件接连发生的项目群风险事件。项目群链式风险后果是指发生负偏离的风险损失。项目群链式风险损失概率是指风险损失出现的可能性，分为主观概率和客观概率，主观概率是指人们对某一风险事件发生可能性的主观估计，客观概率是某一风险事件长期以来发生的可能性。

项目群链式风险包含四个方面的含义:

①项目群链式风险的发生是从风险源、风险事件，到风险损失的传递过程，使两起及两起以上的风险事件具有因果关系，存在多米诺骨牌效应。

②项目群链式风险源存在链式传递关系，始终以链式传递为基础，链条上的每一个节点都具有扩散特点。链式传递是指两起及两起以上的风险事件，因先后次序关系而接连发生的传递方式。即某个或某些风险事件的发生，会导致其他事件的接连发生，先发事件是次生事件的诱发因素。这是风险传递中的最普遍的方式。

③项目群链式风险是指除了具有风险发生的可能性和发生的不确定性外，还具有牛鞭效应，即处于风险传递链上的最初风险因素或风险事件的小小变动，会导致系统的风险出现无法预料的巨大变化。

④项目群链式风险存在相互耦合关系，是指各风险源之间相互作用和相互影响，由项目群风险结构和风险自身特征共同决定，根据相互耦合程度，分为独立关系风险和依赖关系风险。

多米诺骨牌理论对项目群风险管理的启示在于:当出现风险处于一条链条上时，链式风险客观存在，我们应该重视对链式风险的研究。链式反应理论对风险管理的启示是:风险的发生类似于一个链式反应的过程，客观上存在一个或多个反应传导因素(项目群链式风险源)，要从源头上防范风险，控制链式风险的发生就必须切断链式风险源。牛鞭效应(Bullwhip Effect)理论对风险管理的启示是:牛鞭效应使得供应链的风险被放大，这种被放大的风险有可能波及和影响其他企业，影响整个供应链的正常运作，甚至导致供应链的破裂和失败，因此又可将供应链风险定义为供应链的脆弱性(Vulnerability)。Hallikas和Cranfield(2002)认为供应链风险来源于各种不确定性因素的存在，并且存在链式传导过程。马士华(2000)对供应链风险与链式风险的特点进行了研究，认为包括四个特点:复杂性、动态性、面向客户需求性、交叉性，但没有对链式风险进行研究。^[17]西宝(2002)^[18]在借鉴供应链理论和风险价值链理论的基础上，提出了风险的鞭梢效应和迁移性，认为当风险触发其他风险时，就会产生链式反应。