票据的转让

二、票据的转让

转让，也就是权利的让渡。转让票据的行为，意味着票据的受益人将该票据所代表的金钱索偿权或货物所有权授权或转让给他人。广义的票据，大致有三种转让方式：

（一）过户转让（Transfer by Assignment）

过户转让是指权利的让渡需要得到原债务人同意，受让人被让渡的权利受转让人权利缺陷的影响。如果转让人是非法获得票据，不能享有票据的所有权利的话，受让人权利便因此受到影响。

采用过户转让的票据有股票、人寿保险单、政府证券、债券等，它们不是完全可流通的证券（苏宗祥、徐捷，2008，p13）。

（二）交付转让（Transfer by Delivery）

交付转让是指权利的让渡不需要得到原债务人同意，受让人被让渡的权利受转让人权利缺陷的影响。票据的交付转让可以通过两种手续：单纯交付转让和背书转让。单纯交付是持票人以转让票据权利为目的而将票据交付与他人的一种票据行为。背书交付即作成背书后并将票据交付于受让人。在交付转让下，票据的权利让渡不需要得到原债务人同意。受让人受转让人权利缺陷的影响的权利包括向票据的前手请求付款，受拒绝还可行使追索权等等。

采用交付转让的票据有提单、仓单、栈单、写明“不可流通”字样的划线支票或即期银行汇票等，它们是准流通证券或半流通证券。

（三）流通转让（Transfer by Negotiation）

流通转让是指权利的让渡不需要得到原债务人同意，并且受让人被让渡的权利不受转让人权利缺陷的影响。流通转让也采取单纯交付或背书交付的手续，此外，受让人必须支付对价、善意地取得票据。

采用流通转让的票据有汇票、本票、支票、国库券、不记名债券等，它们是完全可流通证券。

上述三种转让方式的对比如表2.1所示。

表2.1　三种转让方式对比

Q＆A 2.1　转让与让渡、过户转让与流通转让

Q：“让渡”的含义是什么？过户转让和流通转让的区别是什么？

A：“让渡”的本义是让出并转移的意思。在经济学中，让渡是指将某项权利授予或转让给他人。转让泛指权利的让渡，是一切权利让渡行为的统称。

具体地考察转让的方式以及由此带来的权利让渡的完整性，我们发现有两种转让方式值得研究。即过户转让与流通转让。过户转让简称为过户，流通转让简称为流通，也有称之为议让、议付等。过户与流通都是转让的方式，其相同之处在于目的一样，即为了实现权利从转让人到受让人的让渡。

但两者亦有明显的区别。过户必须通知原债务人，否则这项转让对原债务人无约束力，原债务人可以不承认这项转让，而坚持对原债权人负责。另外，过户转让的一项基本原则（同样适用于流通以外的其他转让方式）是转让人只能将其拥有的权利让渡给受让人。因此受让人的权利不可能超过其转让人。如果转让人本人对欲转让之权力凭证没有拥有充分权利，甚至根本无权，那么这种权力缺陷同样会影响其后手受让人。但是对流通这种转让方式来说，转让人只要在凭证上签字背书并交付给受让人，或者将来人抬头的凭证不经过背书直接交付受让人，即可构成权利之有效转让，根本不需要对债务人发出通知。债务人不能因不了解这项转让而拒绝受让人。

案例2.1　转让人的权利缺陷对受让人的影响

某装修工程队为一家庭装修房屋，房东因此欠工程队长装修费2 000元，而工程队长欠工人工资2 000元。工人买了一台价值2 000元彩电，欠销售彩电的老王2 000元。此外，在装修期间，工人向房东借了50元零花钱，各当事人债权、债务关系如图2.1所示：

图2.1　房东、队长、工人之间的债权、债务关系

队长将对房东的债权（欠条A）转让给工人，工人又将债权转让给销售彩电的老王，老王凭欠条A向房东索款，房东的反应有两个可能：

1. 我欠队长2 000元，并不等于欠你老王2 000元，你无权找我要2 000元；

2. 即使我同意队长（通过工人）把债权转让给你，我也只能还你1 950元，我要扣除工人欠我的50元。

说明：

1. 债权转让必须得到原债务人房东的同意；

2. 老王受让的债权，受到转让人（工人）权利缺陷的影响。

现在队长签发一份汇票：

汇票金额RMB2 000，武汉，2010年　月　日

见此第一张汇票即付工人或其指定人人民币贰仟圆整（第二张相同金额及期限之汇票不付）

此致　　房东

队长

工人向房东提示汇票时，房东可以只付1 950元。

工人将此汇票转让给老王，老王向房东提示汇票时，房东要么支付2 000元，要么拒付，但拒付的理由不得是工人欠房东50元。

说明：

1. 权利的转让不需要房东同意。

2. 老王受让的权利优于工人的权利。