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建设工程风险识别

时间:2022-10-03 百科知识 版权反馈
【摘要】:初始清单只是为了便于人们较全面地认识风险的存在,而不至于遗漏重要的建设工程风险,但并不是风险识别的最终结论。经验数据法也称统计资料法,即根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建工程风险。因此,在建设工程风险识别过程中,花费人力、物力、财力进行风险调查是必不可少的,这既是一项非常重要的工作,也是建设工程风险识别的重要方法。

1.风险识别

风险识别的主要内容是:识别引起风险的主要因素,识别风险的性质,识别风险可能引起的后果。

(1)风险识别方法。识别建设工程风险的方法有专家调查法、财务报表法、流程图法、初始清单法、经验数据法、风险调查法等。

1)专家调查法。专家调查法是指向有关专家提出问题,了解相关风险因素,并获得各种信息。专家调查法主要包括头脑风暴法、德尔菲法和访谈法。

2)财务报表法。财务报表法是指通过财务报表来识别风险的方法。财务报表有助于确定一个特定工程可能遭受哪些损失,以及在何种情况下遭受这些损失。通过分析资产负债表、现金流量表、损益表及有关补充资料,可以识别企业当前的所有资产、负债、责任及人身损失风险。将这些报表与财务预测、预算结合起来,可以发现建设工程未来风险。

3)流程图法。流程图是按建设工程实施全过程内在逻辑关系制成流程图,针对流程图中的关键环节和薄弱环节进行调查和分析,找出风险存在的原因,从中发现潜在的风险威胁,分析风险发生后可能造成的损失和对建设工程全过程造成的影响。

运用流程图分析,工程项目管理人员可以明确地发现建设工程所面临的风险。但流程图分析仅着重于流程本身,而无法显示发生问题的损失值或损失发生的概率。

4)初始清单法。如果对每一个建设工程风险的识别都从头做起,至少有以下三方面缺陷:一是耗费时间和精力多,风险识别工作的效率低;二是由于风险识别的主观性,可能导致风险识别的随意性,其结果缺乏规范性;三是风险识别成果资料不便积累,对今后的风险识别工作缺乏指导作用。因此,为了避免以上缺陷,有必要建立建设工程风险初始清单。

初始清单法是指有关人员利用所掌握的丰富知识设计而成的初始风险清单表,尽可能详细地列举建设工程所有的风险类别,按照系统化、规范化的要求去识别风险。建立初始清单有两种途径:一是参照保险公司或风险管理机构公布的潜在损失一览表,再结合某建设工程所面临的潜在损失,对一览表中的损失予以具体化,从而建立特定工程的风险一览表;二是通过适当的风险分解方式来识别风险。对于大型复杂工程,首先将其按单项工程单位工程分解,再对各单项工程、单位工程分别从时间维、目标维和因素维进行分解,可以较容易地识别出建设工程主要的、常见的风险。表6-1为建设工程风险初始清单示例。

表6-1 建设工程风险初始清单

初始清单只是为了便于人们较全面地认识风险的存在,而不至于遗漏重要的建设工程风险,但并不是风险识别的最终结论。在初始风险清单建立后,还需要结合特定工程的具体情况进一步识别风险,从而对初始风险清单作一些必要的补充和修正。为此,需要参照同类建设工程风险的经验数据,或者针对具体工程的特点进行风险调查。

5)经验数据法。经验数据法也称统计资料法,即根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建工程风险。长期从事建设工程监理与相关服务的监理单位,应该积累大量的建设工程风险数据,尽管每一个建设工程及其风险有差异,但经验数据或统计资料足够多时,这些差异会大大减少,呈现出一些规律性。因此,已建各类建设工程与风险有关的数据是识别拟建工程风险的重要基础。

6)风险调查法。由建设工程的特殊性可知,两个不同的建设工程不可能有完全一致的风险。因此,在建设工程风险识别过程中,花费人力、物力、财力进行风险调查是必不可少的,这既是一项非常重要的工作,也是建设工程风险识别的重要方法。

风险调查应当从分析具体工程特点入手,一方面,对通过其他方法已识别出的风险(如初始清单所列出的风险)进行鉴别和确认;另一方面,通过风险调查有可能发现此前尚未识别出的重要风险。通常,风险调查可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面分析拟建工程的特点以及相应的潜在风险。

(2)风险识别成果。风险识别成果是进行风险分析与评价的重要基础。风险识别的最主要成果是风险清单。风险清单最简单的作用是描述存在的风险并记录可能减轻风险的行为。建设工程风险清单格式见表6-2。

表6-2 建设工程风险清单格式

2.风险分析与评价

风险分析与评价是指在定性识别风险因素的基础上,进一步分析和评价风险因素发生的概率、影响的范围、可能造成损失的大小,以及多种风险因素对建设工程目标的总体影响等,达到更清楚地辨识主要风险因素,有利于工程项目管理者采取更有针对性的对策和措施,从而减少风险对建设工程目标的不利影响。

风险分析与评价的任务包括:确定单一风险因素发生的概率;分析单一风险因素的影响范围大小;分析各个风险因素的发生时间;分析各个风险因素的结果,探讨这些风险因素对建设工程目标的影响程度。在单一风险因素量化分析的基础上,考虑多种风险因素对建设工程目标的综合影响、评估风险的程度并提出可能的措施作为管理决策的依据。

(1)风险度量。

1)风险事件发生的概率及概率分布。根据风险事件发生的频繁程度,可将风险事件发生的概率分为3~5个等级。等级的划分反映了一种主观判断。因此,等级数量的划分也可根据实际情况作出调整。

一般应用概率分布函数来描述风险事件发生的概率及概率分布。由于连续型的实际概率分布较难确定,因此在实践中,均匀分布、三角分布及正态分布最为常用。

2)风险度量方法。风险度量可用下列一般表达式来描述:

R=F(O,P)(6-1)

式中 R——某一风险事件发生后对建设工程目标的影响程度;

O——该风险事件的所有后果集;

P——该风险事件对应于所有风险结果的概率值集。

最简单的一种风险量化方法是:根据风险事件产生的结果与其相应的发生概率,求解建设工程风险损失的期望值和风险损失的方差(或标准差)来具体度量风险的大小,即:

①若某一风险因素产生的建设工程风险损失值为离散型随机变量X,其可能的取值为x1,x2,…,xn,这些取值对应的概率分别为P(x1),P(x2),…,P(xn),则随机变量X的数学期望值和方差分别为:

E(X)=∑xiP(xi)(6-2)

D(X)=∑[xi-E(X)]2P(xi)(6-3)

②若某一风险因素产生的建设工程风险损失值为连续型随机变量X,其概率密度函数为f(x),则随机变量X的数学期望值和方差分别为:

(2)风险评定。

1)风险后果的等级划分。为了在采取措施时能分清轻重缓急,需要评定风险因素等级。通常,可按事故发生后果的严重程度划分为3~5个等级。

2)风险重要性评定。将风险事件发生概率(P)的等级和风险后果(O)的等级分别划分为大(H)中(M)小(L)三个区间,即可形成如图6-1所示的9个不同区域。在这9个不同区域中,有些区域的风险量是大致相等的,因此,可以将风险量的大小分为5个等级:①VL (很小);②L(小);③M(中等);④H(大);⑤VH(很大)。

3)风险可接受性评定。根据风险重要性评定结果,可以进行风险可接受性评定。在图6-1中,风险等级为大、很大的风险因素表示风险重要性较高,是不可接受的风险,需要给予重点关注;风险等级为中等的风险因素是不希望有的风险;风险等级为小的风险因素是可接受的风险;风险等级为很小的风险因素是可忽略的风险。

(3)风险分析与评价的方法。风险分析与评价往往采用定性与定量相结合的方法来进行,这二者之间并不是相互排斥的,而是相互补充的。目前,常用的风险分析与评价方法有调查打分法、蒙特卡洛模拟法、计划评审技术法和敏感性分析法等。这里仅介绍调查打分法。

图6-1 风险等级图

调查打分法又称综合评估法或主观评分法,是指将识别出的建设工程风险列成风险表,将风险表提交给有关专家,利用专家经验,对风险因素的等级和重要性进行评价,确定出建设工程主要风险因素。调查打分法是一种最常见、最简单且易于应用的风险评价方法。

1)调查打分法的基本步骤:

①针对风险识别的结果,确定每个风险因素的权重,以表示其对建设工程的影响程度。

②确定每个风险因素的等级值,等级值按经常、很可能、偶然、极小、不可能分为五个等级。当然,等级数量的划分和赋值也可根据实际情况进行调整。

③将每个风险因素的权重与相应的等级值相乘,求出该项风险因素的得分。计算式如下:

式中 ri——风险因素i的得分;

ωij——j专家对风险因素i赋的权重;

Sij——j专家对风险因素i赋的等级值;

犿——参与打分的专家数。

④将各个风险因素的得分逐项相加得出建设工程风险因素的总分,总分越高,风险越大。总分计算式如下:

式中 R——项目风险得分;

ri——风险因素i的得分;

n——风险因素的个数。

调查打分法的优点在于简单易懂,能节约时间,而且可以比较容易地识别主要风险因素。

2)风险调查打分表。表6-3给出了建设工程风险调查打分表的一种格式。在表中,风险发生的概率按照高、中、低三个档次来进行划分,考虑风险因素可能对质量、造价、工期、安全、环境五个方面的影响,分别按照较轻、一般和严重来加以度量。

表6-3 风险调查打分表

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