对我国保护金融安全立法现状的评价

三、对我国保护金融安全立法现状的评价

就金融领域所有立法的总体而言，应该说，经过多年的理论研究与实践摸索，我国制定了金融业所急需的大量法律、法规和其他规范性文件，逐步建立了依法监管的法律运行体制，营造了有利于金融业改革发展的法律环境。就金融安全方面的立法状况而言，笔者的看法如下:(1)从总体上看，我国的金融法制基本上完成了规范金融的任务，但这仅仅是第一步的工作，下一步应围绕着金融发展与金融安全的任务展开。目前关于金融安全立法的雏形已经基本形成，但尚待完善之处很多。(2)从立法构架上看，我国还缺乏在金融安全领域的核心性、纲领性法规，现有的立法多属于行政规章，效力层次较低。虽然《反洗钱法》的出台在一定程度上使得这种局面有所改变，但这也仅是金融安全保护的一个方面而已。(3)从种类上看，现有的立法主要规制了金融安全中比较敏感的问题，如银行信贷、证券等，还需要在更多领域中体现金融安全，如币值的问题、信用机制的问题、中央银行与财政的问题、存款保险制度问题、银行退出机制问题以及和金融安全密切相关的企业破产问题等。(4)从内容上看，现有的立法主要关注的是金融机构的法律地位、组织体制、业务范围等方面，对资产质量、抗风险能力、内部监督制约机制等关系到金融安全的要害问题关注还不够，对于系统地防范金融风险，调动包括政府监管、行业组织自律、金融机构内控、社会监督配合等在内的各种综合力量保护金融安全还体现得不充分。(5)从立法效率来看，这些立法的推进比较艰难。如《中国人民银行法》前后酝酿了16年之久方出台;1998年底证券法出台不久，就有多方提出了修改意见，直至2004年8月才得以第一次修订，2005年10月作出第二次修订;而1993年修订的《企业债券管理条例》、1999年颁布的《期货交易管理暂行条例》等早已经被纳入修订计划，但是时至今日仍未完成。(6)从立法质量上看，目前立法中关于金融安全保护的诉求比较笼统，法律法规的可执行性较弱，而且立法的前瞻性不强，跟不上金融形势的发展。(7)从立法民主的角度看，目前立法中民主性的因素体现不够，公众难以参与和评议立法活动的进程，相关的金融利益主体没有通畅的渠道提出自身诉求。而且有些立法的透明度不够，境外的企业、个人难以知晓相关内容。(8)从立法的通用性来看，目前立法的部分内容，如金融机构的市场准入、退出等方面的规则和国际通行的规则存在着一定差异。我们对金融安全立法进行客观中肯的评估，目的是期望在改进和完善立法时发挥积极的作用。

【注释】

[1]刘跃进.国家安全学［M］．北京:中国政法大学出版社，2004: 50.

[2]刘跃进.国家安全学［M］．北京:中国政法大学出版社，2004: 51.

[3]康均心.多维视野下的国家安全论纲［M］//莫洪宪，康均心.国家安全研究:第1卷.

[4]何贻纶.国家安全观刍议［J］．政治学研究，2004(3).

[5]Paul M.Evans.Studying Asia Pacific Security:the Future of Research Training and Dialogue Activity.University of Toronto―York Press，1994，p.8.

[6]“综合安全观”由日本政府于20世纪70年代末提出，认为要防止和对付战争、能源危机、资源危机、自然灾害等方面的威胁，必须将经济、政治、军事、外交等多种手段相结合，发挥其综合作用，这一观点在世界范围内产生了广泛影响。“共同安全观”概念源于欧洲，它是作为东西方对抗的一种反动，尤其是对战略核威慑的一种反动而出现的，认为避免战争，尤其是避免核战争，是一种共同的责任，世界各国的安全——甚至生存——是相互依赖的。“合作安全观”是一种力求通过安全主体(包括国家主体与非国家主体)在一定范围内的合作来谋求国家安全、地区安全乃至全球安全的主张和观念。刘跃进.国家安全学［M］．北京:中国政法大学出版社，2004: 298-299.

[7]Herry Kissinger.How to Achieve the New World Order.Time，1994-3-14.

[8]张士铨.从全球化角度深入研究国家经济安全问题［J］．当代世界与社会主义.2001(6).

[9]聚焦中共十六届四中全会报道:如何认识和维护国家经济安全［EB/ OL］．［2004-12-26］http://www.people.com.cn/GB/42309/42310/3080109．html.

[10]李少军.论经济安全［J］．世界经济与政治，1998(11).

[11]陈松林.中国金融安全问题研究.华中农业大学博士论文.10.

[12]张幼文等.经济安全:金融全球化的挑战［M］．上海:上海社会科学院出版社，1999:3.

[13]刘锡良等.中国金融安全问题研究［M］．北京:中国金融出版社，2004:4.

[14]刘沛，卢文刚.金融安全的概念及金融安全网的建立［J］．国际金融研究，2001(11).

[15]刘锡良等.中国金融安全问题研究［M］．北京:中国金融出版社，2004:4.

[16]戴小平.论金融安全区的构建［J］．经济问题，2000(6).

[17]王元龙.我国对外开放中的金融安全问题研究［J］．国际金融研究，1998(5);周道许.金融全球化下的金融安全［M］．北京:中国金融出版社，2001:27.

[18]刘锡良等.中国金融安全问题研究［M］．北京:中国金融出版社，2004:4.

[19]刘锡良等.中国金融安全问题研究［M］．北京:中国金融出版社，2004:4.

[20]梁勇.开放的难题:发展中国家的金融安全［M］．上海:上海社会科学院出版社，北京:高等教育出版社，1999:10.

[21]刘跃进.国家安全学［M］．北京:中国政法大学出版社，2004: 86.

[22]杨劬.金融全球化背景下我国的金融安全研究［M］．四川大学经济学院2003届硕士学位论文，3-4.

[23]卢文刚.国际关系中的金融安全研究［M］．暨南大学2001届硕士学位论文，10-13.

[24]李盾.金融开放对我国金融安全的影响及对策建议［M］．对外经济贸易大学2003届硕士学位论文，9.

[25]曹建明.金融安全与法制建设［M］//杨正鸣.金融犯罪与法律控制.上海:立信会计出版社，1999.

[26]詹姆斯·M.布坎南.民主财政论［M］．穆怀朋，译.上海:商务印书馆，1993:20.

[27]杨建莹.金融生态环境建设需要法制保障——访中国人民银行条法司司长陈小云［EB/OL］．金融时报金时网.http://www.financialnews．com.cn/cnff/ral/200511010244.htm.

[28]高晋康.金融法治与我国金融安全［J］．湖南省政法干部管理学院学报，2002(3).

[29]即人民币是我国境内的法定货币，在境内支付各种公私债务，任何个人和单位不得拒收。

[30]朱大旗.金融法［M］．北京:中国人民大学出版社，2000:33.